Seit 1984 begleiten wir Menschen bei Fragen zu
Versicherung, Vorsorge und Finanzen. Unser Anspruch:
zuhören, verständlich erklären und Lösungen finden,
die zur persönlichen Situation passen.
Als Familienunternehmen verbinden wir Erfahrung
mit digitalen Möglichkeiten – und bleiben dabei
persönlich für dich ansprechbar.
Wir wünschen uns, dass du weißt, wie du abgesichert
bist und warum deine Verträge zu dir passen.
Damit du Entscheidungen bewusst treffen und
mit einem guten Gefühl nach vorne schauen kannst.
Unsere Mission
Wir machen Entscheidungen verständlicher.
Wir hören zu, prüfen deine Situation und erklären
dir passende Möglichkeiten mit ihren Vorteilen,
Kosten und Grenzen. Persönlich im Gespräch und
digital dort, wo es deinen Alltag einfacher macht.
Was du von uns erwarten kannst.
Gute Beratung zeigt sich für uns darin, wie wir
miteinander sprechen, Entscheidungen vorbereiten
und dich langfristig begleiten.
Persönlich
Wir interessieren uns für deine Situation
und nehmen uns Zeit für deine Fragen.
Verständlich
Wir erklären Zusammenhänge so, dass du
unsere Überlegungen nachvollziehen kannst.
Transparent
Wir sprechen über Leistungen, Kosten
und die Grenzen einer Absicherung.
Zeitgemäß
Digitale Unterlagen und einfache Wege
ergänzen den persönlichen Kontakt.
Unsere Geschichte. Schritt für Schritt gewachsen.
Seit 1984 haben sich die Wünsche unserer Kunden
und die Möglichkeiten der Beratung weiterentwickelt.
Mit ihnen ist auch unser Leistungsspektrum gewachsen.
1984–1990
Versicherungen & Bausparen
Der Anfang: Menschen bei ihrer Absicherung,
finanziellen Vorsorge und auf dem Weg zum
Eigenheim begleiten.
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Die Vermittlung von Versicherungen und
Bausparverträgen bildete die Grundlage
unserer Tätigkeit. Bereits damals standen
die individuellen Bedürfnisse im Mittelpunkt.
1990–2000
Steuerorientierte Kapitalanlagen
Die Beratung erweiterte sich um Kapitalanlagen
mit Immobilienbezug und steuerlichen Aspekten.
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Dazu gehörten insbesondere Themen rund
um die Schaffung von Wohnraum und
denkmalgeschützte Gebäude. Ein neues
Beratungsfeld ergänzte die bisherige Tätigkeit.
Ab 2000
Investmentfonds
Offene Investmentfonds ergänzten die
Möglichkeiten zur individuellen Vermögensbildung.
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Ziele, Anlagehorizont und Risikobereitschaft
rückten bei der Auswahl von Anlagelösungen
weiter in den Mittelpunkt unserer Gespräche.
Ab 2006
Betriebliche Altersvorsorge
Die betriebliche Vorsorge wurde zu einem
weiteren Schwerpunkt unserer Beratung.
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Wir erweiterten unsere Tätigkeit um
Versorgungskonzepte für Unternehmen
und Beschäftigte. Parallel entwickelte
sich unsere Positionierung als
Versicherungsmakler weiter.
Ab 2015
Private Krankenversicherung
Die Prüfung bestehender PKV-Tarife ergänzte
unser Beratungsangebot.
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Leistungen, Beiträge und mögliche
Tarifalternativen werden gemeinsam
betrachtet – mit Blick auf die
persönliche Situation unserer Kunden.
Ab 2023
Digitale Maklerwelt
Digitale Verwaltung und simplr machten
Unterlagen und Abläufe leichter zugänglich.
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Ein Maklerverwaltungsprogramm und der
digitale Kundenordner simplr ergänzten
die persönliche Betreuung. Dokumente
und Kommunikation wurden digitaler.
Unser Auftrag
Wir schauen genauer hin.
Zwischen Angeboten, Bedingungen und persönlichen
Wünschen den Überblick zu behalten, ist nicht
immer einfach. Wir helfen dir, Möglichkeiten
einzuordnen und deine Absicherung zu verstehen.
Dabei bringen wir mehr als 40 Jahre Erfahrung
ein. Auch bestehende Verträge betrachten wir
genauer: Passen sie noch zu deinen Zielen?
Welche Leistungen bieten sie und welche
Kosten entstehen?
Thomas Marterer & Fabian Marterer
Leistungen und Ziele
Wir prüfen, wie der vorhandene Schutz
zu deiner heutigen Situation passt.
Kosten nachvollziehen
Bei Lebens- und Rentenversicherungen
betrachten wir auch Abschluss-, Verwaltungs-
und Kapitalanlagekosten.
Veränderungen abwägen
Mögliche Verbesserungen besprechen wir
zusammen mit ihren Auswirkungen.
Welche Kosten betrachten wir genauer?
Je nach Vertrag betrachten wir Abschluss-
und Vertriebskosten, Verwaltungskosten,
Kosten der Kapitalanlage sowie weitere
laufende oder feste Kostenpositionen.
Welche Veränderungen sinnvoll sind,
ergibt sich aus der individuellen Prüfung.
Dabei berücksichtigen wir auch bestehende
Vertragsvorteile und mögliche Nachteile
einer Änderung.
Lass uns darüber sprechen, was dir wichtig ist.
Ob Versicherung, Vorsorge oder bestehende Verträge:
Wir nehmen uns Zeit für deine Fragen und
schauen gemeinsam auf deine Möglichkeiten.
Wir heißen dich herzlich Willkommen auf unserer Homepage!
Seit 1984 stehen wir Dir als TM Versicherungsmakler mit individueller Beratung und maßgeschneiderten Lösungen in den Bereichen Versicherung und Finanzen zur Seite. Erfahre hier mehr über unseren Werdegang und unsere fachlichen Schwerpunkte.
Unsere Geschichte – Meilensteine seit 1984
1984 – 1990
Versicherungen & Bausparen
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Die Vermittlung von Versicherungen und Bausparverträgen bietet Schutz vor Risiken und fördert die finanzielle Vorsorge. Versicherungen sichern individuelle Bedürfnisse ab, Bausparverträge unterstützen den Weg zum Eigenheim. Ein erfahrener Vermittler sorgt für passende Lösungen.
1990 – 2000
Steueroptimierte Kapitalanlagen
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Die Spezialisierung auf Kapitalanlagen nach § 7c und § 7h EStG hilft bei der Schaffung von Wohnraum und der Förderung denkmalgeschützter Gebäude. Ziel war es, steuerliche Vorteile mit sinnvoller Vermögensbildung zu verbinden. So entstand ein neues Beratungsfeld.
Ab 2000
Investmentfonds
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Die Erweiterung um offene Investmentfonds schafft neue Chancen zur Kapitalanlage. Fonds bieten breite Streuung und attraktives Renditepotenzial. Wir unterstützen bei der Auswahl passender Produkte – abgestimmt auf Ziel, Laufzeit und Risikobereitschaft. Die Geldanlage wurde individueller und flexibler.
Ab 2006
Betriebliche Altersvorsorge
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Die Integration der betrieblichen Altersvorsorge ergänzte unsere Beratungsleistung. Schwerpunkte bildeten § 3 Nr. 63 EStG und § 1b BetrAVG. Unternehmen profitieren seither von nachhaltigen Versorgungskonzepten. Parallel dazu erfolgte unsere Positionierung als Assekuranzmakler für ganzheitliche Vorsorgeberatung.
Ab 2015
Private Krankenversicherung
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Die Optimierung der Privaten Krankenversicherung wurde Teil unseres Leistungsportfolios. Fokus liegt auf Beitragsreduzierung, Tarifwechsel nach § 204 VVG und Leistungsoptimierung. Ziel ist ein gutes Preis-Leistungs-Verhältnis bei langfristiger Stabilität. So entstand ein weiterer zukunftsorientierter Beratungsbereich.
Ab 2023
Digitale Maklerwelt
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Die Einführung eines Maklerverwaltungsprogramms sowie der App simplr brachte den digitalen Wandel. Nach Jahrzehnten der Papierarbeit stehen Kundenservices und Vertragsdaten nun jederzeit digital zur Verfügung. Kommunikation, Dokumente und Prozesse wurden vereinfacht – für moderne Beratung mit System.
Unser Auftrag
Wir verstehen uns als kompetente Schnittstelle zwischen Verbrauchern und führenden Versicherungsgesellschaften. Unser Ziel ist es, aus einer Vielzahl an Angeboten die Versicherungslösungen auszuwählen, die optimal zu den individuellen Bedürfnissen unserer Mandanten passen.
Unsere Expertise
Mit über 40 Jahren Erfahrung am Versicherungsmarkt haben wir festgestellt, dass vor allem bei Lebens- und Rentenversicherungen häufig ein Mangel an Kostentransparenz besteht. Diese Intransparenz kann Einsparpotenziale im fünfstelligen Bereich pro Vertrag verbergen.
In unserer Analyse prüfen wir
Alpha-Kosten (Abschluss- und Vertriebskosten)
Beta-Kosten (Verwaltungskosten)
Gamma-Kosten (Kapitalanlagekosten)
sowie Stück- und laufende Kosten.
Dank dieser Analysen identifizieren wir präzise Ihr Einsparpotenzial und helfen Ihnen, Ihre Verträge effizienter zu gestalten.
Dein Vorteil
Bist Du an einer professionellen Kostenanalyse interessiert? Gerne unterstützen wir Dich dabei, Deine Versicherungsverträge zu optimieren und langfristig spürbare Einsparungen zu erzielen.
Melde Dich gerne bei uns – wir freuen uns darauf, für Dich tätig zu werden!
Thomas Marterer ‧ Fabian Marterer
Gemeinsam finden wir die passende Lösung!
Ob Versicherung, Vorsorge oder Geldanlage – wir beraten dich persönlich, verständlich und auf Augenhöhe. Vereinbare jetzt deinen Wunschtermin!
